Nghi khách hàng không là công dân Mỹ, Bank of America phong tỏa nhiều trương mục

Hồi tháng này, Saeed Moshfegh, một nghiên cứu sinh tiến sĩ ở đại học University of Miami, đột nhiên thấy mình không thể sử dụng tiền có trong trương mục tại Bank of America.

05:00 02/09/2018

Anh Moshfegh, sống ở Mỹ đã bảy năm, mới lập gia đình với một công dân Mỹ, dùng trương mục của mình hầu như hằng ngày, để chi trả cho mọi thứ tiêu dùng, theo bản tin của báo Miami Herald.

Khi đến chi nhánh của Bank of America tại South Miami, nhân viên ở nơi này nói với Moshfegh rằng giấy tờ anh đưa ra nhằm chứng minh mình là cư dân hợp pháp không được chấp nhận, mà phải dùng giấy tờ khác.

Anh phản đối, nói rằng ngân hàng sai lầm, vì giấy anh đưa ra cho thấy tình trạng di trú của mình là một sinh viên sắp sửa hoàn tất học trình.

Do không được dùng trương mục của mình, anh Moshfegh không thể trả tiền thuê nhà đúng hạn trong tuần đó. Anh cũng không thể trả tiền nợ các thẻ tín dụng.

Trường hợp của anh Moshfegh không phải là cá biệt.

Trong những tháng gần đây, ngân hàng Bank of America bị cáo buộc là đã phong tỏa hay đe dọa sẽ phong tỏa trương mục của khách hàng, sau khi hỏi về tình trạng di trú của họ ở Hoa Kỳ.

Hồi Tháng Bảy, một bài báo của tờ Washington Post nói rằng nhiều khách hàng đã bị phong tỏa trương mục sau khi Bank of America hỏi họ là công dân Mỹ hay song tịch.

Bài báo này nêu lên một số trường hợp, kể cả những người sinh ra ở Hoa Kỳ và có trương mục với Bank of America từ khoảng 30 năm nay.

Bà Stephanie Collins, phát ngôn viên Văn Phòng Kiểm Soát Tiền Tệ (Office of the Comptroller of the Currency), một cơ quan chính phủ liên bang có nhiệm vụ thanh tra các chi nhánh ngân hàng, nói rằng các ngân hàng chỉ được yêu cầu cung cấp tin tức về các hành động khả nghi và cập nhật hóa tin tức về khách hàng. Bà cũng nói các ngân hàng không bị đòi hỏi là thu thập thêm tin tức gì khác liên quan tới khách hàng của họ.

Khi trả lời câu hỏi của báo Miami Herald, bà Carla Molina, phát ngôn viên Bank of America, nói rằng không có gì thay đổi trong cách ngân hàng này thu thập tin tức từ khách hàng, kể cả về quốc tịch của họ, từ ít nhất một thập niên nay.

“Chẳng có gì là mới lạ,” bà Molina nói.

Tuy nhiên, bà Paulina Gonzalez, giám đốc điều hành tổ chức California Reinvestment Coalition, không đồng ý.

Bà Gonzalez nói với tờ Miami Herald rằng tổ chức của bà làm việc với các nhóm đại diện người tiêu thụ và cố vấn tài chánh trong các cộng đồng di dân khắp California và Hoa Kỳ, và họ thấy rằng đây là điều mới.

Bà cũng nói tạp chí American Banker cũng có một bài viết nêu lên việc Bank of America gặp sự phản đối về chính sách của mình.

Các phát ngôn viên của Wells Fargo và Citibank đều cho biết họ chỉ hỏi về quốc tịch của khách hàng để theo đúng quy định là phải biết về khách hàng của mình cũng như về luật lệ liên quan tới chống rửa tiền.

Ông Dan Hernandez, một cư dân ở Broward County, Florida, có gốc Cuba, và nay là một người chuyên viết kịch bản truyền hình ở Los Angeles, nói rằng trương mục của ông bị Bank of America phong tỏa hồi Tháng Mười Hai, 2016. Khi ông hỏi lý do, ngân hàng trả lời vì ông bị tình nghi làm ăn với Cuba.

Ông Hernandez lập công ty riêng có tên “Cuban Missile Inc.” và “Cuban Missile” là biệt danh bạn bè đặt cho khi còn nhỏ.

Ông Hernandez phản đối, gọi đây là sự kỳ thị. Ông hỏi là liệu ngân hàng Bank of America có để ý tới các tiệm “Korean BBQ,” để xem “họ có làm ăn với Kim Jong Un hay không?”