USCIS nói gì về cách chứng minh nguồn tiền EB-5

Mỗi nhà đầu tư EB-5 phải chứng minh rằng số tiền họ đang đầu tư tại Hoa Kỳ là thu được một cách hợp pháp. Có nhiều cách khác nhau để chứng minh tính hợp pháp của nguồn tiền. Điều quan trọng là phải cho thấy được cả cái gốc và đường đi của nguồn tiền đó tính đến thời điểm đưa vào đầu tư.

23:00 25/09/2017

Dưới đây là một số cách chứng minh nguồn tiền EB-5 mà USCIS đã đưa ra thảo luận trong một hội nghị vào đầu năm 2015:

1. Thu nhập cá nhân

Nếu nguồn thu nhập đến từ công việc, USCIS gợi ý những bằng chứng thu nhập được dùng để chứng minh:

• Lý lịch cá nhân
• Giấy xác nhận lao động như: hợp đồng lao động, sổ bảo hiểm xã hội
• Xác nhận lương
• Tờ khai thu nhập
• Biên lai thuế thu nhập cá nhân
• Sao kê ngân hàng thể hiện số tiền đã gửi vào

USCIS nhấn mạnh tầm quan trọng của các giấy tờ được chứng minh từ bên thứ 3. Ví dụ: sao kê ngân hàng thể hiện khoản lương gửi vào hoặc giấy xác nhận việc làm được ký bởi công ty đương đơn sẽ đáng tin hơn tờ khai thu nhập của chính đương đơn.

2. Thu nhập từ đầu tư chứng khoán, cổ phiếu

Nếu thu nhập đến từ việc đầu tư chứng khoán, cổ phiếu thì những chứng từ sau có thể được dùng để chứng minh nguồn tiền:

• Chứng chỉ chứng khoán, cổ phiếu
• Chứng từ thể hiện việc mua chứng khoán, cổ phiếu ngay từ thời điểm ban đầu
• Bằng chứng việc đầu tư
• Thuế thu nhập cá nhân
• Chứng từ thể hiện việc bán lại cổ phiếu đó

USCIS cũng lưu ý rằng nhà đầu tư khi tham gia chương trình định cư Mỹ theo diện EB-5 cần chứng minh được: số tiền dùng để mua chứng khoán/cổ phiếu là hợp pháp và thuộc sở hữu thực của nhà đầu tư; khoản tiền đầu tư 500,000 USD phải thực sự đến từ việc bán chứng khoán/cổ phiếu đó.

3. Bán bất động sản

Chứng minh nguồn tiền đầu tư đến từ việc bán bất động sản bao gồm những chứng từ sau:

• Chứng từ xác định chủ quyền
• Biên bản thẩm định giá trị bất động sản
• Hợp đồng mua, bán bất động sản
• Chứng từ thể hiện việc thanh toán (khi mua, bán bất động sản)
• Chứng từ thuế hoặc được miễn thuế
• Biên lai xác nhận nhà đầu tư đã huy động nguồn vốn từ việc bán bất động sản để đầu tư vào dự án.

Bên cạnh đó nhà đầu tư cần lưu ý một vài điểm trong cách chứng minh bất động sản như: Việc xác định giá trị thật của bất động sản là rất quan trọng và sự thiếu đồng nhất giữa hợp đồng mua và bán (ví dụ: đương đơn mua 1 miếng đất sau đó xây nhà và tiền bán được xác định bởi giá trị căn nhà) thì giá bán nên được giải thích một cách rõ ràng.

Nếu một tài sản đã từng được thế chấp trước đó, USCIS cần xem những tài liệu thể hiện khoản vay thế chấp đã được thanh lý nợ trước khi bán, nếu không thì quá trình bán đó được xem như là để trả nợ thế chấp và không sử dụng được vào việc tham gia dự án đầu tư EB-5.

4. Thế chấp bất động sản

USCIS lưu ý rằng chứng từ sử dụng cho chứng minh nguồn tiền thông qua việc thế chấp là:

• Hợp đồng vay
• Hợp đồng tín dụng
• Khế ước nhận nợ
• Biên bản thẩm định giá
• Và những giấy tờ khác chứng minh việc chuyển tiền từ ngân hàng sang đương đơn

USCIS nói rằng nếu đương đơn vay thông qua 1 tài sản không thuộc sở hữu của đương đơn thì USCIS sẽ không chấp nhận khoản đầu tư đó theo mục 8 C.F.R.204.6.

5. Vốn vay từ công ty

Những chứng từ liên quan đến công ty cần được cung cấp khi đương đơn sử dụng phương án chứng minh nguồn đầu tư đến từ vốn vay công ty, như:

• Giấy đăng ký kinh doanh của công ty
• Hợp đồng vay giữa công ty và đương đơn
• Biên lai đóng thuế hàng năm của công ty
• Báo cáo kiểm toán hàng năm của công ty
• Sao kê ngân hàng của công ty
• Báo cáo thẩm định giá trị doanh nghiệp
• Giấy xác nhận việc làm (nếu đương đơn làm thuê cho công ty)

6. Tài sản cho tặng

Phải chứng minh được nguồn tài sản nhà đầu tư được tặng là tài sản hợp pháp. Ví dụ: Cha mẹ kiếm tiền để dành cho con thì phải có tài liệu hoặc bằng chứng liên quan đến nguồn thu nhập của cha mẹ chứng minh rằng, đó là nguồn thu nhập hợp pháp và giờ tôi tặng cho con tôi để đầu tư.

Chứng minh nguồn vốn là một bước ngoặt rất quan trọng

USCIS đã đưa ra một số lời khuyên hữu ích liên quan đến chứng từ chứng minh nguồn tiền cho nhà đầu tư:

- Giải thích rõ ràng tất cả các mâu thuẫn trong tài liệu cung cấp. USCIS có thể chấp nhận một vài thiếu sót trong hồ sơ nhưng nếu không được giải thích cụ thể thì sẽ có bất lợi cho nhà đầu tư.

- Nếu một số giấy tờ nhà đầu tư không thể cung cấp, hãy giải thích được lý do tại sao và cung cấp bằng chứng của việc không thể đó với sự làm chứng của bên thứ ba là cơ quan chức năng có thẩm quyền.

- Xem xét giá trị của bằng chứng mà bạn mang ra để chứng minh (ví dụ: bằng chứng từ bên thứ 3 sẽ khách quan hơn so với bằng chứng từ chính nhà đầu tư, bạn bè hoặc thành viên trong gia đình hoặc những người có mối quan hệ thân cận với bạn).

- Đảm bảo rằng tất cả tài liệu mà nhà đầu tư cung cấp có kèm đầy đủ bản dịch. Và không dịch một nửa giấy tờ.

Hỏi và Trả lời:

- Trong phiên hội đàm, USCIS nhận được một vài câu hỏi; tuy nhiên các viên chức không đưa ra các hướng dẫn cụ thể bởi mỗi câu trả lời cần gắn với đặc cảnh riêng của từng trường hợp hồ sơ.

- Câu hỏi thú vị nhất trong buổi hội đàm là: liệu USCIS có chấp nhận khoản vốn tham gia định cư Mỹ diện đầu tư EB5 đến từ việc vay thế chấp cá nhân thay vì vay ngân hàng. USCIS không đưa ra xác nhận có được hay không mà chỉ trả lời rằng họ sẽ xem xét đến trường hợp này.