Mỹ mở rộng dẹp trừ nạn mua nhà để rửa tiền

Bộ Ngân Khố Hoa Kỳ nói rằng khoảng 30% những vụ mua bán nhà thuộc loại đắt tiền là đối tượng của một chương trình theo dõi mới liên quan đến những người đã bị chính phủ nhắm tới vì có hoạt động đáng ngờ và có thể là đang rửa tiền.

05:54 07/09/2017

Bộ Ngân Khố vào tuần này đã mở rộng và kéo dài một chương trình nhắm vào những vụ mua bán nhà sang trọng ở New York, Miami, Los Angeles và những thị trường lớn khác để ngăn ngừa những người ngoại quốc sử dụng việc mua nhà để rửa tiền. Chương trình nhằm ngăn ngừa người mua để họ đừng sử dụng các công ty chỉ có cái vỏ bên ngoài hoặc các công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) để che giấu lý lịch của những người mua thực sự.

Nhiều người đã trông mong chương trình sẽ bị chính phủ Trump bãi bỏ, vì những liên hệ của Tổng Thống Donald Trump với ngành kinh doanh địa ốc. Tuy nhiên chương trình đã được gia hạn vào Tháng Hai và hiện đang được mở rộng để đóng những lỗ hổng.

Các chuyên viên địa ốc nói việc mở rộng chương trình có thể gây áp lực lên các thị trường nhà đắt tiền vốn đang bị áp lực vì người ngoại quốc mua chậm lại và sự bất trắc tại Washington về vấn đề thuế má.

Các nhà phân tích nói hậu quả lớn nhất có thể diễn ra ở Miami và miền Nam Florida, những nơi đã bị thiệt hại vì sự dư thừa các condo mới có giá cao và đã trông cậy nặng nề vào những người mua từ Châu Mỹ La Tinh – vài người trong số họ đã bị điều tra vì tham nhũng hoặc rửa tiền.

Chương trình đòi hỏi các công ty bảo hiểm bằng khoán phải xác định chủ nhân thực sự của các công ty LLC hoặc các công ty bình phong đang thực hiện những vụ mua bán bằng tiền mặt để mua bất động sản trên một mức giá nào đó ở New York City, Miami, Dade, Broward và Palm Beach, San Diego, San Francisco, cũng như quận Bexar ở Texas. Bộ Ngân Khố sau đó sẽ xác định liệu các chủ nhân thực sự đó có nằm trên danh sách của bộ về hoạt động đáng ngờ hay không – hoặc những người đã được ghi nhận là có tiềm năng rửa tiền, tham nhũng hoặc có những tội phạm tài chánh khác.

Các quy tắc bao gồm những bất động sản được mua với giá hơn $3 triệu ở Manhattan, trên $1 triệu ở vài địa điểm của Nam Florida, trên $2 triệu ở vài địa điểm thuộc California, và trên $3 triệu tại vài địa điểm ở Hawaii.

Bộ Ngân Khố nói rằng trong số những vụ chuyển nhượng chi phối bởi các quy định trong năm vừa qua, khoảng 30% liên hệ một chủ nhân thực sự hoặc đại diện của người mua cũng là đối tượng của một báo cáo về hoạt động đáng ngờ trước đây.

Phần quan trọng nhất của quy định vào tuần này là đóng một lỗ hổng khổng lồ liên quan đến việc chuyển tiền bằng điện tử. Những nhà môi giới nói rằng kể từ khi các quy định được áp đặt vào năm 2016, người mua có thể dễ dàng tránh né bằng cách sử dụng những vụ chuyển tiền bằng điện tử.

Hiện giờ, những vụ chuyển tiền bằng điện tử cũng sẽ là đối tượng của quy định: lỗ hổng đang khép lại.